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Estas son las transferencias por las que Hacienda te puede multar con hasta 2.500 euros

Cuando una transferencia supera los 6.000 € y no se notifica a la Agencia Tributaria, podría ser catalogada como delito fiscal

En este artículo vamos a ver las multas que puede ponerte Hacienda de hasta 2500 euros por realizar estas transferencias.

Cuando se trata de nuestras obligaciones fiscales, es fundamental estar al tanto de los movimientos de dinero que deben ser declarados adecuadamente. La Agencia Tributaria tiene la facultad de imponer multas a aquellos contribuyentes que no cumplan con estas obligaciones.

El motivo de la vigilancia de estos movimientos de dinero, es la lucha contra el fraude fiscal. Y es que hay algunos movimientos que alertan a las entidades bancarias, y de los que están obligados a informar a Hacienda.

Multas de Hacienda de hasta 2500 euros por estas transferencias

Según la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, el límite de dinero que puede transferirse es de 6.000 euros.

Por tanto, cuando una transferencia supera los 6.000 € y no se notifica a la Agencia Tributaria, podría ser catalogada como cualquier delito fiscal: evasión, blanqueamiento o fraude. El motivo es que, a partir de esta cifra, los bancos están obligados a reportar a Hacienda el movimiento. Además, la entidad financiera también está obligada a avisar al organismo si detecta algún movimiento extraño.

Si la transferencia supera los 10.000 euros, debe declararse y justificar la procedencia de ese dinero. En caso contrario, corremos el riesgo de que Hacienda nos multe.

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¿Cómo evitar las multas de Hacienda por realizar transferencias?

En este sentido, cuando recibas dinero por un importe superior a estos 10.000 euros debe de incluirse en la declaración de la renta para evitar que te sancionen.

En el caso que no se haga, las multas oscilan entre el 2% y el 25% dependiendo del importe de la operación, por lo que para una transferencia de 10.000 euros las multas podrían llegar hasta los 2.500 euros.

Otros movimientos por los que Hacienda puede multarte

Los bancos también están obligados a notificar los ingresos en efectivo de más de 3.000 euros o los ingresos que se hagan con billetes de 500 euros. Y a declarar el saldo de los créditos por encima de los 6.000 euros, facilitando los datos de quien ha recibido el dinero.

Además para realizar un ingreso en efectivo de 1.000 euros o más en cualquier entidad bancaria, será obligatorio que el usuario se identifique.

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Laura Castilla

Asesora Sociolaboral
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